Un patrimoine perd en cohérence lorsque chaque spécialiste optimise son périmètre
Nous structurons l’ensemble en intégrant prévoyance, fiscalité, droit, gouvernance et gestion de fortune
Les décisions sont arbitrées dans un cadre indépendant, libre de toute influence commerciale
Une architecture unique
Les enjeux patrimoniaux ne sont jamais isolés.
Une décision fiscale influence la gouvernance.
L’allocation d’actifs doit servir les objectifs patrimoniaux, non les précéder.
Un arbitrage de prévoyance engage la liquidité future.
Notre organisation réunit l’ensemble des expertises dans une même structure.
La gestion de fortune s’inscrit dans ce cadre au sein d’une structure de gestion régulée en Suisse.
La stratégie et sa mise en œuvre s'inscrivent dans un seul fil, sans rupture.
Un seul cadre
Un seul ordre
Une seule responsabilité
Notre cadre de décision
L’indépendance est structurelle. Aucune rétrocession.
Aucun produit propriétaire.
Indépendance
Responsabilité
Cohérence
Maîtrise
Pérennité
Un patrimoine ne se gère pas par fragments
Trop d’intervenants
Chaque expert maîtrise son domaine.
Mais personne n’arbitre l’ensemble.
Responsabilité diluée
Banque, fiscaliste, avocat, gérant. Tous conseillent.
Qui arbitre ?
Optimisations locales contradictoires
Une fiscalité optimisée isolément peut fragiliser la gouvernance.
Transmission non anticipée
Les conflits émergent lorsque l'organisation et la structure font défaut.
Investissements déconnectés
L’allocation doit découler d’une architecture. La performance ne remplace pas l’alignement.
Lorsque les décisions sont coordonnées, les frictions disparaissent
Ce que change une vision consolidée
Prévoyance optimisée
Plans de prévoyance calibrés et structurés.
Fiscalité maîtrisée
Arbitrages alignés et défendables.
Capital aligné
Gestion intégrée au service de la stratégie définie.
Questions fréquentes
Sur quels critères choisissez-vous vos partenaires de gestion ?
Sur quatre critères, tous portant sur ce que vous ne payez pas. Aucune rétrocession, aucun produit maison, aucune commission sur produits structurés, aucune commission de change. Un gérant qui ne remplit pas ces quatre conditions n'entre pas dans notre sélection.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Par honoraires, facturés au client ou au gérant partenaire. Le principe est communiqué par écrit. Notre rémunération ne dépend pas de ce qui est placé dans le portefeuille.
En quoi votre modèle diffère de celui de ma banque ?
Une banque est rémunérée sur les produits qu'elle place. Elle conseille donc à l'intérieur de son catalogue. Nous n'avons pas de catalogue : la sélection reste ouverte à l'ensemble du marché.
À partir de quel patrimoine cela a-t-il du sens ?
La question n'est pas le montant. C'est la complexité. Dès que société, prévoyance et échéance de retraite se combinent, les décisions perdent leur indépendance.
La cohérence de l’ensemble prévaut sur l’optimisation isolée
Anticiper ouvre le choix
Attendre le referme